FinCEN

Das semantische Klein-Klein, das über die Zukunft von Krypto in den USA entscheiden könnte

30. April 2024 // 2 Kommentare

In den USA schreitet der Prozess gegen Tornado Cash voran. Den Entwicklern der Smart Contracts, die Transaktionen auf Ethereum anonymisieren, wird vorgeworfen, einen "Money Transmitter" betrieben zu haben. Damit greift der Prozess weit über den Fall selbst hinaus. Er wendet nicht nur Recht an - er schafft es. [...]

Krypto, der Terror und die Folgen

31. Oktober 2023 // 2 Kommentare

Nachdem auch Kryptowährungen genutzt wurden um den palästinensischen Terror zu finanzieren, pochen einige Institutionen und Politiker in den USA auf härtere Regeln und Maßnahmen. Die Branche erhebt Einspruch und verweist auf das traditionelle Finanzwesen. Nicht zu unrecht. [...]

US-Aufsicht möchte Nutzung eigener Wallets zum Indiz für Geldwäsche erheben

12. Januar 2021 // 1 Kommentar

Kurz vor Weihnachten hat die US-Finanzaufsicht FinCEN einen Vorschlag für neue Regeln veröffentlicht. Laut diesem sollen Börsen künftig Meldung erstatten, wenn ein User höhere Beträge an eine nicht-treuhänderische Wallet überweist. Die Kryptobranche ist alles andere als erfreut. Beginnt damit der Krieg um die finanzielle Autonomie, den viele für unvermeidbar halten? [...]

Bist du schon ein Money Transmitter oder lebst du noch?

17. Mai 2019 // 7 Kommentare

Die US-Finanzaufsicht FinCEN hat definiert, ab wann ein Krypto-Unternehmen zum "Money Transmitter" abgestempelt wird. Für die Regulierung von Bitcoin und Co in den USA ist dies ein gewaltiger Schritt. Wir schauen uns an, wer alles betroffen sein könnte - und welche Fragen offen bleiben. [...]

Ripple Labs muss 700.000 Dollar Strafe zahlen und Anti-Geldwäsche-Maßnahmen implementieren

6. Mai 2015 // 2 Kommentare

... oder weshalb ein echtes digitales Bargeld dezentral sein muss: Das US-Netzwerk gegen Finanzstraftaten (FinCEN) hat Ripple Labs zu einer Strafe von 700.000 Dollar verdonnert und dem Unternehmen Anti-Geldwäsche Maßnahmen bis hin zu Änderungen im Protokoll aufgebrummt. Denn Innovation ist zwar löblich, aber nur, solange sie den Gesetzen gehorcht. [...]